У Європейському Союзі готують єдині правила перевірки клієнтів банків та інших фінансових установ, які поширюватимуться й на українців. Нові вимоги передбачають уточнення даних про громадянство, перевірки санкційних списків та контроль віртуальних банківських рахунків. Про це повідомляє УНН із посиланням на Європейське управління з протидії відмиванню коштів (AMLA).
AMLA 1 жовтня повідомило про завершення підготовки технічних стандартів і передачу документів Єврокомісії для затвердження. Їхня мета – запровадити узгоджені процедури перевірки клієнтів у всіх 27 країнах ЄС.
Зокрема, фінансові установи повинні будуть збирати інформацію про громадянство клієнтів, перевіряти їх за санкційними списками з урахуванням різних варіантів написання імен, а також встановлювати користувачів віртуальних IBAN та пов’язані з ними рахунки.
За інформацією AMLA, стандарти пропонують застосовувати через 6 місяців після їхнього набрання чинності. Перед цим документи має затвердити Єврокомісія та опублікувати Офіційний журнал ЄС.
Для українців, які вже мають рахунки в європейських банках, це може означати додаткове уточнення персональних даних. Водночас оновлення інформації про чинних клієнтів відбуватиметься поступово, залежно від рівня ризику.
Нові вимоги є частиною реформи європейської системи протидії відмиванню коштів. Основний регламент ЄС у цій сфері передбачений до застосування з 2027 року.
