Национальный банк расширил перечень операций, которые финучреждения должны относить к рисковым.
Такие транзакции должны блокироваться банками, а о клиентах, которые пытались их совершить, финансисты обязаны докладываться в Госфинмониторинг, пишет UBR.ua, передает «Хвиля».
Согласно опубликованному сегодня постановлению НБУ №365 к рискованным теперь будут относиться следующие действия:
– Проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих документального подтверждения очевидной экономической целесообразности и/или если банк не располагает информацией о реальных финансовых возможностях клиента осуществлять финансовые операции. А также в случае несоответствия финансовых операций клиента имеющейся в банке информации о его финансовом или социальном статусе;
– Участие банка в финансовых операциях, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с конвертацией безналичных средств в наличные и осуществлением фиктивного предпринимательства;
– Использование счетов лиц не по назначению;
– Осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием похищенных, недействительных документов;
– Неоднократное проведение клиентом банка финансовых операций по перечислению средств за границу, как осуществление авансовых платежей на выполнение внешнеэкономических договоров, по которым банку было или могло быть известно (в частности, с публичных источников или от других финансовых учреждений), что контрагенты неоднократно нарушают выполнения, или вообще не выполняют условия соответствующих внешнеэкономических договоров.
«Такое решение стало следствием выявленных Нацбанком «схемных операций», которые не подпадали под одну из действующих до сих пор признаков рисковой деятельности банков», — объяснила пресс-служба НБУ нововведение регулятора.
